Como funciona um multi family office em Vitória (ES)

A Menegon Family Office é um multi family office com sede em Vitória, no Espírito Santo: atende várias famílias com o mesmo método, a arquitetura patrimonial. O trabalho é organizar o patrimônio inteiro de cada família para uma meta com número e prazo, em vez de escolher um produto de cada vez.

O atendimento é para famílias, empresários e profissionais com patrimônio acima de R$ 300 mil. Em Vitória, Vila Velha e Serra, é presencial, com hora marcada; nas outras cidades do Brasil, por vídeo. A primeira conversa, em qualquer cidade, é o Diagnóstico Patrimonial, por vídeo e sem custo.

O que é um multi family office

Um family office organiza o patrimônio de uma família como um sistema. Investimentos, imóveis, empresa, crédito, seguros e sucessão são decididos juntos, e cada decisão é medida pelo efeito no conjunto.

Há dois formatos. O single family office é montado por uma família só, com equipe própria, para cuidar apenas do patrimônio dela. O multi family office atende várias famílias com a mesma estrutura e o mesmo método. Como divide a estrutura entre elas, chega a patrimônios que não justificariam uma equipe exclusiva.

“Family office” é uma forma de trabalhar, não uma categoria da CVM, a Comissão de Valores Mobiliários, que regula o mercado de capitais.

Já gerir a carteira de investimentos de outra pessoa nesse mercado (ações, cotas de fundos e debêntures, que são títulos de dívida de empresas) só pode ser feito por quem tem autorização da CVM como gestor de recursos (Resolução CVM 21, artigo 2º, caput e § 1º). Quem pode fazer o quê está em gestão patrimonial: o que é e quem pode fazer.

Arquitetura patrimonial: o método da Menegon

Num multi family office, o que as famílias compartilham é o método. Na Menegon, ele se chama arquitetura patrimonial. A pergunta deixa de ser “onde eu invisto?” e passa a ser outra: quanto a família precisa ter, em quanto tempo e o que cada bem faz para chegar lá.

Primeiro, o número

A meta sai da regra dos 200: a renda mensal desejada multiplicada por 200. Para viver com R$ 15 mil por mês, a família precisa de R$ 3 milhões (R$ 15 mil × 200).

A regra supõe um patrimônio que rende perto de 1% ao mês. Metade desse rendimento é a renda; a outra metade fica no patrimônio, para ele não perder para a inflação. É premissa de planejamento, não promessa de retorno.

Depois, a função de cada bem

Com o número definido, cada bem ganha uma função num dos três motores:

• Mercado financeiro: a reserva, o dinheiro que se resgata rápido e o rendimento previsível.
• Crédito inteligente: crédito usado para comprar um bem que rende, nunca para consumo.
• Economia real: imóveis de renda e participações em empresas, que rendem aluguel e lucro.

Todos os bens entram na conta, inclusive os que hoje não rendem nada: o apartamento vazio, o lucro parado na empresa, a carta de consórcio sem destino.

Cada motor tem riscos próprios: no mercado financeiro, os juros que oscilam; no crédito, a parcela que não cabe na renda; na economia real, o imóvel sem inquilino.

O que a família recebe

A entrega tem cinco partes:

1. Orçamento: quanto da renda se transforma em patrimônio todo mês.
2. Metas: o valor e a data de cada projeto da família, da faculdade dos filhos ao dia de parar de depender do trabalho.
3. Planos: o caminho até cada meta, com marcos e prazos.
4. Arquitetura patrimonial: o desenho do patrimônio inteiro, com o número e o ano em que a conta fecha. É a parte que dá nome ao método.
5. Os três motores: a função de cada bem, com a reserva, o crédito e a renda trabalhando juntos.

Depois, vem a Mesa Patrimonial, a rotina da Menegon para acompanhar o plano em datas fixas. Ela revê o fluxo de caixa (o que entra e o que sai) a cada trimestre, o peso de cada motor no patrimônio a cada semestre e a arquitetura inteira uma vez por ano.

O plano se mede por um prazo: em quantos anos, mantido o ritmo de hoje, o patrimônio passa a pagar a renda que a família quer. O plano completo, parte por parte, está em planejamento patrimonial.

Para quem faz sentido

O ponto de partida é um patrimônio acima de R$ 300 mil. Mais do que o valor, pesa a mistura: quando investimentos, imóveis, empresa, consórcio e dívidas convivem, cada decisão mexe nas outras, e decidir uma de cada vez deixa o conjunto sem direção.

Faz sentido também para quem está no que chamamos de limbo financeiro: o patrimônio é grande demais para o atendimento comum do banco e pequeno demais para o private banking, a área dos bancos para grandes fortunas.

Como funciona o atendimento em Vitória

O caminho na Menegon, da primeira conversa ao acompanhamento

O mesmo caminho no atendimento presencial e no atendimento por vídeo

1. 1Diagnóstico Patrimonial1 hora por vídeo, sem custo: o que você tem, a renda que quer e quantos anos separam os dois.
2. 2O planoEm cinco partes: orçamento, metas, planos, arquitetura patrimonial e os três motores.
3. 3Mesa PatrimonialRevisões do plano em datas fixas: a cada trimestre, a cada semestre e uma vez por ano.

• Primeiro passo: o Diagnóstico Patrimonial, por vídeo em qualquer cidade e feito com os seus números. O resultado vem num raio-x por escrito.
• Presencial: com hora marcada, para quem mora em Vitória, Vila Velha ou Serra.
• Por vídeo: para quem mora em outras cidades do Brasil.
• Contato: WhatsApp (27) 99787-9897.

Antes da primeira conversa

Faça a Conta da Liberdade, a calculadora da Menegon. Em cinco minutos, ela mostra quanto você precisa ter, quanto o seu patrimônio já paga e em que ano a conta fecha.

Depois, anote o que a família tem hoje: investimentos, imóveis, empresa, consórcios, seguros e dívidas, com os valores do último extrato. É desse retrato que a arquitetura parte.

Perguntas frequentes

Existe family office em Vitória?

Sim. A Menegon Family Office é um multi family office com sede em Vitória (ES). Em Vitória, Vila Velha e Serra, o atendimento é presencial, com hora marcada; nas outras cidades do Brasil, é por vídeo. A primeira conversa, em qualquer cidade, é o Diagnóstico Patrimonial: 1 hora por vídeo, sem custo.

O que é um multi family office?

Family office é o escritório que organiza o patrimônio de uma família como um sistema. O multi family office faz isso para várias famílias, com a mesma estrutura e o mesmo método; o single family office é montado por uma família só, com equipe própria, para cuidar apenas do patrimônio dela. Como divide a estrutura entre as famílias, o multi family office chega a patrimônios que não justificariam uma equipe exclusiva.

O que um multi family office faz?

Organiza o patrimônio inteiro da família como um sistema, para uma meta com número e prazo. Na Menegon, o método é a arquitetura patrimonial: a meta sai da regra dos 200 (renda mensal desejada × 200), e cada bem ganha uma função num dos três motores (mercado financeiro, crédito inteligente e economia real). A entrega tem cinco partes: orçamento, metas, planos, arquitetura patrimonial e os três motores. Gerir a carteira de investimentos de alguém no mercado de capitais é outra atividade, que depende de autorização da CVM, a Comissão de Valores Mobiliários.

Qual o patrimônio mínimo para contratar um family office?

Não existe mínimo legal: cada family office define o seu. Na Menegon, o atendimento é para quem tem patrimônio acima de R$ 300 mil.

A Menegon Family Office é a Menegon Capital?

Não. A Menegon Family Office não tem nenhuma relação com a Menegon Capital: são empresas diferentes, só com nomes parecidos. A Menegon Family Office tem sede em Vitória (ES) e foi fundada por Davi Menegon em 2025.

Fontes

1. Resolução CVM 21 (texto consolidado): administração de carteiras de valores mobiliários · Comissão de Valores Mobiliários, 25/02/2021

Números e regras conferidos nas fontes acima na data de publicação ou de atualização do artigo. Como escrevemos.